Raiffeisen Polbank: Proste podejście do formularzy

Zamawianie kredytu online dla małych firm nie musi wiązać się z czasochłonnym wypełnianiem długich, przytłaczających formularzy. Razem z Raiffeisen Polbank postanowiliśmy pogodzić przyjazny dla użytkownika interfejs z zaawansowanym algorytmem obsługującym wniosek. Uprościliśmy proces zamawiania, odeszliśmy od standardowego podejścia do formularzy i podzieliliśmy proces na logiczne kroki. Proste podejście do formularzy bankowych przyniosło wymierne korzyści.

Rozwiązanie powstało dzięki ścisłej współpracy z bankiem, m.in. podczas serii warsztatów, które odbywały się na każdym etapie projektu.

Cel

Celem projektu było przeprojektowanie formularzy zamawiania kredytów online dla małych firm. Aby osiągnąć najlepszy efekt należało zmienić nie tylko samą warstwę wizualną, ale także cały proces zamawiania. Rezultatem zmian miał być przejrzysty formularz, który wykorzystuje istniejące dane oraz na bieżąco weryfikuje wpisywane informacje. Wszystko po to, by wypełniało się go szybko i sprawnie.

Uproszczenie formularza

Klasyczne podejście, w efekcie którego powstają rozbudowane i skomplikowane formularze, nie działa. Testując różne rozwiązania dążyliśmy do tego, by ograniczyć do minimum zarówno liczbę kroków , jak i prezentację samego formularza [niejasne]. Wychodząc od jednokolumnowego, zoptymalizowanego pod mobile podejścia, przechodząc przez NFL (natural form language) doszliśmy go hybrydy – połączenia tradycyjnych pól z kaflami.

Gwarantuje ono zarówno wyraźne wyróżnienie pól do edycji, jak i jasne wskazanie opcji wyboru.

Wykorzystanie istniejących danych

Chcieliśmy, by potencjalny klient nie musiał wielokrotnie podawać tych samych informacji ani uzupełniać ręcznie danych, które można pozyskać automatycznie z innych źródeł. Dzięki temu podejściu użytkownik podaje tylko numery identyfikujące firmę, zaś aplikacja łączy się zewnętrznymi bazami (np. CEIDG) i pobiera pozostałe informacje. W ten sposób weryfikacja przebiega automatycznie. 

Warsztaty i weryfikacja

Zamierzony efekt nie byłby możliwy bez ścisłej współpracy z bankiem. W ramach warsztatów, w których uczestniczyły osoby zaangażowane w proces (zarówno po stronie banku jak i e-point) wypracowana została nowa ścieżka zamawiania i ostateczny wygląd. Warto podkreślić, że warsztaty dotyczyły każdego etapu projektu (projektowanie usługi, UX/UI, programowanie) co pozwoliło szybko – i skutecznie- generować nowe pomysły oraz eliminować pomysły będące martwymi ścieżkami.

Jacek Opaluch
Lead Designer

Przeczytałeś coś wartościowego?
Podziel się z innymi.